證券代碼：002244 證券簡稱：濱江集團 公告編號：2024一049

杭州濱江房產(chǎn)集團股份有限公司關于為項目公司提供擔保的公告

本公司及董事會全體成員保證信息披露的內(nèi)容真實、準確、完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

特別風險提示

截止本公告日，公司及控股子公司對外擔?？傤~為1,157,814.96萬元，占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的45.76%。

擔保情況概述

（一）基本情況

1、公司控股子公司杭州濱鴻實業(yè)有限公司（以下簡稱“濱鴻實業(yè)”）于2023年4月向平安銀行股份有限公司申請了6.5億元的融資，公司按50%的股權比例為濱鴻實業(yè)該筆融資提供連帶責任保證擔保，保證范圍為借款人未清償債務的50%（最高本金限額為3.25億元）。現(xiàn)為保障項目的良好運作，公司擬以全資子公司杭州繽瑞企業(yè)管理有限公司持有的濱鴻實業(yè)全部50%股權為該筆融資事項追加提供質(zhì)押擔保，本次股權質(zhì)押擔保是為前述融資事項追加擔保措施，不涉及新增融資額度，合作方股東將按出資比例對其提供同等擔保。

2、公司參股公司杭州濱良房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“濱良公司”）因置換預售監(jiān)管資金需要，擬向浙商銀行股份有限公司申請開立預售資金保函，保函金額為2.1億元，公司擬按49.5%的股權比例為濱良公司本次現(xiàn)金保函業(yè)務提供連帶責任保證擔保，保證范圍為主債權到期余額的49.5%（最高本金限額為1.0395億元），合作方股東將按出資比例對其提供同等擔保。

（二）審議程序

1、公司于2024年4月25日、6月17日召開了第六屆董事會第三十四次會議及2023年年度股東大會，審議通過了《關于為控股子公司提供擔保額度的議案》，同意公司為資產(chǎn)負債率為70%以上的控股子公司及資產(chǎn)負債率低于70%的控股子公司分別提供總額度不超過20億元及50億元的新增擔保。在股東大會批準上述擔保額度的前提下，為提高決策效率，股東大會授權公司董事會并由董事會進一步授權公司經(jīng)營管理層在該等擔保額度內(nèi)審批對控股子公司提供擔保的具體事項。上述擔保額度及授權有效期自公司2023年年度股東大會審議通過之日起至2024年年度股東大會決議之日止。

公司本次為濱鴻實業(yè)追加提供擔保在2023年年度股東大會授權范圍內(nèi)，無需公司另行召開董事會及股東大會審議。本次追加擔保前，公司對濱鴻實業(yè)的擔保余額為1.45億元。本次擔保后，2023年年度股東大會審議通過的對控股子公司新增擔保額度的使用情況如下：

單位：億元

■

2、公司于2023年10月26日、11月14日召開了第六屆董事會第二十九次會議及2023年第二次臨時股東大會，審議通過了《關于為參股房地產(chǎn)項目公司提供擔保額度的議案》，同意公司為濱良公司提供擔保，擔保額度為1億元。為提高決策效率，股東大會授權公司董事會并由董事會進一步授權公司經(jīng)營管理層審批對參股房地產(chǎn)項目公司提供擔保及調(diào)劑等具體事宜。

根據(jù)《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第1號一一主板上市公司規(guī)范運作》的相關規(guī)定，在滿足下列條件下，公司可將股東大會審議通過的擔保額度在擔保對象間進行調(diào)劑：（1）獲調(diào)劑方的單筆調(diào)劑金額不超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的10%；（2）在調(diào)劑發(fā)生時資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象，僅能從資產(chǎn)負債率超過70%（股東大會審議擔保額度時）的擔保對象處獲得擔保額度；（3）在調(diào)劑發(fā)生時，獲調(diào)劑方不存在逾期未償還負債等情況；（4）獲調(diào)劑方的各股東按出資比例對其提供同等擔保或反擔保等風險控制措施。

現(xiàn)根據(jù)股東大會授權情況和銀行授信實際情況，公司對濱良公司的擔保需在擔保對象之間進行調(diào)劑。具體情況如下：

調(diào)劑方：杭州濱秀房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱“濱秀公司”），系公司參股公司，公司2023年第二次臨時股東大會授權為濱秀公司提供擔保，擔保額度為2億元，擔保額度目前尚未使用。

獲調(diào)劑方：杭州濱良房地產(chǎn)開發(fā)有限公司，系公司參股公司，公司2023年第二次臨時股東大會授權為濱秀公司提供擔保，2023年第二次臨時股東大會決議日起至今，公司未對濱良公司提供過擔保，濱良公司也不存在逾期未償還負債的情況。

本次擬從濱秀公司尚未使用的2億元擔保額度中調(diào)劑0.0395億元額度至濱良公司。經(jīng)本次調(diào)劑后，公司為濱秀公司提供的擔保額度剩余1.9605億元，公司為濱良公司提供的擔保額度調(diào)整為1.0395億元，本次擔保實施后，其剩余可使用擔保額度為0元。

本次擔保在股東大會的授權額度范圍內(nèi)且符合調(diào)劑條件，無需公司另行召開董事會及股東大會審議。

二、被擔保人基本情況

（一）杭州濱鴻實業(yè)有限公司

1、成立日期：2022年2月28日

2、住所：浙江省杭州市余杭區(qū)良渚街道平高創(chuàng)業(yè)城5幢1003室

3、法定代表人：商利剛

4、注冊資本：35000萬元

5、經(jīng)營范圍：房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；住宅室內(nèi)裝飾裝修；企業(yè)管理咨詢；家具制造；家具銷售；機械設備研發(fā)。

6、與公司關系：公司控股子公司，系濱日運宸中心項目的開發(fā)主體。

7、股東情況：公司和杭州廣日電梯工程技術有限公司分別持有其50%的股權。公司與其他股東不存在關聯(lián)關系。股權結(jié)構(gòu)圖如下：

■

8、近一年一期財務數(shù)據(jù)：

截止2023年12月31日，總資產(chǎn)669,363,026.99元，負債 320,881,513.30元，凈資產(chǎn)348,481,513.69元，2023年營業(yè)收入0元，凈利潤-1,192,645.51元。

截止2024年6月30日，總資產(chǎn)704,270,595.05元，負債336,877,153.00元，凈資產(chǎn)367,393,442.05元，2024年1-6月營業(yè)收入0元，凈利潤-361,029.27元。

被擔保人信用狀況良好，不是失信被執(zhí)行人。

（二）杭州濱良房地產(chǎn)開發(fā)有限公司

1、成立日期：2023年6月13日

2、住所：浙江省杭州市余杭區(qū)良渚街道平高創(chuàng)業(yè)城5幢939室

3、法定代表人：商利剛

4、注冊資本：139000萬元

5、經(jīng)營范圍：房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營。

6、與公司關系：公司參股公司，系聽翠軒項目的開發(fā)主體。

7、股東情況：公司及廣州市城市建設開發(fā)有限公司分別持有其49.5%和50.5%的股權，公司與其他股東不存在關聯(lián)關系。股權結(jié)構(gòu)如下：

■

8、近一年一期財務數(shù)據(jù)：

截止2023年12月31日，總資產(chǎn)4,696,257,829.43元，負債 2,231,075,257.57元，凈資產(chǎn)2,465,182,571.86元，2023年營業(yè)收入0元，凈利潤-36,817,043.29元。

截止2024年6月30日，總資產(chǎn)5,970,337,954.18元，負債3,515,736,154.82元，凈資產(chǎn)2,454,601,799.36元，2024年1-6月營業(yè)收入0元，凈利潤-10,580,772.50元。

被擔保人信用狀況良好，不是失信被執(zhí)行人。

三、擬簽訂擔保文件的主要內(nèi)容

1、擔保方式：為濱鴻實業(yè)提供擔保方式為股權質(zhì)押擔保；為濱良公司提供擔保方式為連帶責任保證擔保。

2、擔保金額：為濱鴻實業(yè)提供擔保的擔保金額為借款人未清償債務的50%（最高本金限額為3.25億元）；為濱良公司提供擔保的擔保金額為債權到期余額的49.5%（最高本金限額為1.0395億元）。

3、擔保期間：為濱鴻實業(yè)提供擔保的擔保期間自擔保合同生效起至債務履行期限屆滿之日后三年；為濱良公司提供擔保的擔保期間為主合同約定的債務人履行債務期限屆滿之日起三年。

4、擔保范圍：包括但不限于相應債務本金、利息、罰息、復利、違約金、損害賠償金、實現(xiàn)債權的費用等。

具體內(nèi)容以相關擔保文件為準。

四、公司意見

公司本次為濱鴻實業(yè)追加提供擔保支持，有利于切實保障項目的良好運作，符合公司的整體利益。公司本次為濱良公司申請預售資金保函業(yè)務提供擔保支持，有利于切實提高項目融資效率，保障項目的良好運作，符合公司的整體利益。

鑒于目前濱鴻實業(yè)和濱良公司經(jīng)營穩(wěn)健，財務狀況穩(wěn)定，資信情況良好，公司本次為其提供擔保風險可控。

五、累計對外擔保數(shù)量及逾期擔保的數(shù)量

截至本公告日，公司及控股子公司對外擔保總額為 1,157,814.96萬元，均為對控股子公司及參股公司的擔保，對外擔?？傆囝~占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的45.76％，其中對合并報表外的參股公司提供的擔?？傆囝~為122,298.66萬元，占公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)的4.83％。

公司不存在逾期擔保及涉及訴訟的擔保情況。

特此公告。

杭州濱江房產(chǎn)集團股份有限公司

董事會

二○二四年七月二十七日