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提高合規(guī)能力 金融機(jī)構(gòu)將設(shè)立首席合規(guī)官
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提高合規(guī)能力
金融機(jī)構(gòu)將設(shè)立首席合規(guī)官
◎編輯 張瓊斯
金融監(jiān)管總局8月16日發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），以提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，培育中國特色金融文化。《辦法》首次明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官。
《辦法》所稱“合規(guī)管理”，是指金融機(jī)構(gòu)以確保遵循合規(guī)規(guī)范、有效防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)為目的，以提升依法合規(guī)經(jīng)營管理水平為導(dǎo)向，以經(jīng)營管理行為和員工履職行為為對象，開展的包括建立合規(guī)制度、完善運(yùn)行機(jī)制、培育合規(guī)文化、強(qiáng)化監(jiān)督問責(zé)等有組織、有計(jì)劃的管理活動(dòng)。
《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，建立健全科學(xué)先進(jìn)、全面覆蓋、權(quán)責(zé)清晰、獨(dú)立權(quán)威、務(wù)實(shí)高效的合規(guī)管理體系。
“金融機(jī)構(gòu)的特殊性質(zhì)決定了其合規(guī)管理要求高于一般企業(yè)。”招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，合規(guī)管理是金融機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展的重要內(nèi)容。金融機(jī)構(gòu)必須堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，培育合規(guī)文化，引導(dǎo)員工增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，不斷提升合規(guī)經(jīng)營管理水平，只有這樣才能更好地保護(hù)金融消費(fèi)者、股東、客戶、員工等利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
董希淼認(rèn)為，《辦法》內(nèi)容較為全面，系統(tǒng)地對金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理進(jìn)行明確規(guī)定，提出了具體要求，將有助于增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，促進(jìn)其經(jīng)營管理行為更加合規(guī)。這既是推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的需要，也是更好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的需要。
圍繞合規(guī)管理職責(zé)，《辦法》分別明確了董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，以及合規(guī)管理部門的職責(zé)與分工。
具體而言，《辦法》要求，金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。其中，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)通曉相關(guān)合規(guī)規(guī)范，誠實(shí)守信，熟悉金融業(yè)務(wù)，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能。
“《辦法》要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，進(jìn)一步強(qiáng)化了合規(guī)管理的重要性?！惫谲孀稍儎?chuàng)始人周欽毅認(rèn)為，首席合規(guī)官在推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營、加強(qiáng)內(nèi)部控制和提升金融機(jī)構(gòu)整體競爭力方面非常重要。
關(guān)于首席合規(guī)官的職責(zé)，征求意見稿明確，首席合規(guī)官應(yīng)組織合規(guī)管理部門對金融機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略、重要內(nèi)部規(guī)范、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案、重大決策事項(xiàng)進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面合規(guī)審查意見等。
“對于首席合規(guī)官而言，如何在日益嚴(yán)格規(guī)范的監(jiān)管體系中積極尋求合規(guī)與業(yè)務(wù)效益之間的平衡點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)、健康、長期可持續(xù)發(fā)展，將是一大挑戰(zhàn)。”周欽毅表示。
在合規(guī)管理保障方面，《辦法》完善了首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施；要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員；明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。
金融監(jiān)管總局稱，將認(rèn)真研究各方反饋意見，進(jìn)一步修改完善《辦法》并適時(shí)發(fā)布實(shí)施，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)全面提升合規(guī)經(jīng)營能力，確保經(jīng)營管理和員工履職行為在依法合規(guī)軌道上穩(wěn)步推進(jìn)。
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