下載APP
試水新模式 基金投資咨詢探索多元化陪伴
字體：
小
中
大
基金投資顧問的起源是幫助投資者建立正確的認(rèn)知體系，提高投資者的持有體驗(yàn)和盈利概率
◎記者 陸海晴
自今年以來，市場一直在波動和調(diào)整，許多投資者的經(jīng)驗(yàn)都很差。在此背景下，許多基金投資機(jī)構(gòu)探索了新的商業(yè)模式，加強(qiáng)了“顧”的作用，并試圖解決基本投資的痛點(diǎn)。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金投資顧問的起源是幫助投資者建立正確的認(rèn)知體系，提高持有經(jīng)驗(yàn)和盈利概率。
測試水理財(cái)師模式
據(jù)《上海證券報(bào)》記者采訪，中歐財(cái)富最近與天天基金合作，為天天基金平臺的部分VIP客戶分配了一名理財(cái)規(guī)劃師。從理財(cái)規(guī)劃師提供的服務(wù)來看，包括根據(jù)投資者的具體投資需求、投資經(jīng)驗(yàn)、賬戶資產(chǎn)配置現(xiàn)狀等，為投資者選擇和推薦合適的投資組合策略，并解釋最近的行業(yè)熱點(diǎn)和宏觀政策。
據(jù)記者介紹，基金投資理財(cái)規(guī)劃師模式仍處于探索階段?！皬奈覀兊睦斫鈦砜矗恍┑谌狡脚_和基金公司的銷售子公司已經(jīng)嘗試了基金投資理財(cái)規(guī)劃師模式。這種模式之所以采用，可能與過去兩年基金整體缺乏盈利效應(yīng)有關(guān)?！庇谆鸷吐呒壯芯靠偙O(jiān)楊曉磊說。
在楊曉磊看來，金融規(guī)劃師模式是一個很好的方向。未來，我們將密切關(guān)注發(fā)展，并根據(jù)盈米基金自身的資源稟賦和優(yōu)勢進(jìn)行調(diào)整。他認(rèn)為，金融規(guī)劃師模式應(yīng)該基于經(jīng)理的IP和“長期業(yè)務(wù)信任”的角度來開展業(yè)務(wù)。如果金融規(guī)劃師模式僅僅作為傳統(tǒng)的銷售渠道進(jìn)行展覽，它將面臨巨大的挑戰(zhàn)。
“顧”的角色越來越受到重視
基金投資顧問“三分投資，七分投資顧問”，機(jī)構(gòu)推出金融規(guī)劃師模式的目的是加強(qiáng)“顧問”的作用。據(jù)報(bào)道，除了中歐財(cái)富外，一些基金投資顧問機(jī)構(gòu)也在創(chuàng)新投資者的公司模式。
例如，今年3月，慢慢推出了“四筆資金配置”投資教育專欄。具體來說：首先，根據(jù)市場風(fēng)險(xiǎn)和市場趨勢梳理主要資產(chǎn)，為投資者提供特定市場的資產(chǎn)配置建議。其次，根據(jù)用戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定股票和債務(wù)配置的比例，并表明不同風(fēng)險(xiǎn)水平可能面臨的最大回調(diào)。最后，根據(jù)不同的股權(quán)配置頭寸，提供各種操作策略和建議。
慢慢地說，該專欄的推出主要是為了幫助投資者解決購買什么、購買多少、何時(shí)銷售等問題。該專欄以每周的形式實(shí)時(shí)跟蹤市場動態(tài)，并為投資者提供資產(chǎn)配置建議。
也有機(jī)構(gòu)提醒投資者“賣出”。例如，今年5月，廣發(fā)基金的基金投資組合超級固定投資者推出了“止盈提醒”功能。廣發(fā)基金投資顧問團(tuán)隊(duì)表示，由于股市波動較大，在一輪牛市和熊市周期轉(zhuǎn)換過程中，雖然市場可能獲得高彈性回報(bào)，但如果利潤不能及時(shí)停止，賬戶收入可能會像坐過山車一樣波動。過去，基金公司教投資者如何購買，很少觸及“止盈”的范疇。為提升投資者的投資體驗(yàn)，此次推出了止盈功能。
幫助投資者建立正確的認(rèn)知體系
一家基金公司的投資顧問業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人坦言，目前基金投資顧問需要做的是與FOF基金形成差異化。一旦投資者通過基金投資顧問獲利，他們的信任度將大大提高。基金投資顧問前景廣闊，但目前確實(shí)面臨許多發(fā)展困難。
工業(yè)證券財(cái)富管理部副總經(jīng)理鄭可棟表示，要真正做好基金投資業(yè)務(wù)，最重要的是堅(jiān)持自己的立場和初衷?！叭绻鹜顿Y顧問業(yè)務(wù)只是為投資者增加產(chǎn)品選擇，那就偏離了業(yè)務(wù)的初衷。站在投資者的立場上，幫助投資者建立正確的認(rèn)知體系，引導(dǎo)投資者正確判斷自己的真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，在此基礎(chǔ)上建立基于投資者賬戶的投資組合，減少市場短期上漲或下跌造成的沖動投資?！?/P>
消費(fèi)界所刊載信息，來源于網(wǎng)絡(luò)，并不代表本媒體觀點(diǎn)。本文所涉及的信息、數(shù)據(jù)和分析均來自公開渠道，如有任何不實(shí)之處、涉及版權(quán)問題，請發(fā)送郵件：Jubao_404@163.com，我們會及時(shí)處理。本文僅供讀者參考，任何人不得將本文用于非法用途，由此產(chǎn)生的法律后果由使用者自負(fù)。投訴舉報(bào)郵箱：
相關(guān)資訊
消費(fèi)界本網(wǎng)站所刊載信息，來源于網(wǎng)絡(luò)，僅供免費(fèi)學(xué)習(xí)參考使用，并不代表本媒體觀點(diǎn)。本文所涉及的信息、數(shù)據(jù)和分析均來自公開渠道，如有任何不實(shí)之處、涉及版權(quán)問題，請聯(lián)系我們及時(shí)處理。本文僅供讀者參考，任何人不得將本文用于非法用途，由此產(chǎn)生的法律后果由使用者自負(fù)。
合作官方郵箱: hezuo@eeeck.com
投訴舉報(bào)郵箱：Jubao_404@163.com
招聘官方郵箱: rcrt@eeeck.com
Android | iOS
未經(jīng)書面授權(quán)不得復(fù)制或建立鏡像，違者必究。
Copyright © 2012 -2023 CONSUMER TIMES. All Rights Reserved.
深圳市贏銷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司版權(quán)所有
粵ICP備14076428號
粵公網(wǎng)安備 44030702005336號