股票號(hào)：601939股票簡(jiǎn)稱：建行公示序號(hào)：臨2023-014

（2023年3月29日）

行內(nèi)職工監(jiān)事及全部公司監(jiān)事確保本公告內(nèi)容不存在什么虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性完好性負(fù)法律責(zé)任。

建設(shè)銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）監(jiān)事會(huì)會(huì)議（下稱“此次會(huì)議”）于2023年3月29日于北京以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議形式舉辦。行內(nèi)于2023年3月17日以書面形式向傳出此次會(huì)議報(bào)告。此次會(huì)議由王永慶監(jiān)事長(zhǎng)組織，應(yīng)參加公司監(jiān)事7名，具體親身參加公司監(jiān)事7名。此次會(huì)議的舉行合乎《中華人民共和國(guó)公司法》《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司章程》等相關(guān)規(guī)定。

此次會(huì)議審議根據(jù)如下所示提案：

一、有關(guān)2022年年報(bào)、本年度報(bào)告摘要的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

行內(nèi)職工監(jiān)事覺得行內(nèi)2022年年報(bào)編制和審批程序流程合乎法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定，總結(jié)報(bào)告真正、精確、全面地體現(xiàn)了行內(nèi)的具體情況。

二、有關(guān)2022本年度利潤(rùn)分配方案的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

三、有關(guān)2022年企業(yè)社會(huì)責(zé)任的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

四、有關(guān)2022本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)匯報(bào)的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

五、有關(guān)股東代表監(jiān)事2023年終考評(píng)計(jì)劃方案的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

六、有關(guān)2022本年度職工監(jiān)事匯報(bào)的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

會(huì)議決議將該項(xiàng)提案遞交行內(nèi)2022年度股東大會(huì)決議。

七、有關(guān)職工監(jiān)事2022年度工作計(jì)劃情況的報(bào)告的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

八、有關(guān)職工監(jiān)事對(duì)股東會(huì)以及組員2022本年度履職的評(píng)價(jià)報(bào)告的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

九、有關(guān)職工監(jiān)事對(duì)高級(jí)管理層以及組員2022本年度履職的評(píng)價(jià)報(bào)告的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

十、有關(guān)職工監(jiān)事以及組員2022本年度履職的自我評(píng)價(jià)報(bào)告的議案

提案決議狀況：允許7票，抵制0票，放棄0票。

特此公告。

建設(shè)銀行股份有限公司職工監(jiān)事

2023年3月29日

股票號(hào)：601939股票簡(jiǎn)稱：建行公示序號(hào)：臨2023-013

建設(shè)銀行股份有限公司

股東會(huì)會(huì)議決議公示

（2023年3月29日）

該行股東會(huì)及整體執(zhí)行董事確保本公告內(nèi)容不存在什么虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性完好性負(fù)法律責(zé)任。

建設(shè)銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）董事會(huì)會(huì)議（下稱“此次會(huì)議”）于2023年3月29日于北京以現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議形式舉辦。行內(nèi)于2023年3月15日以書面形式向傳出此次會(huì)議報(bào)告。此次會(huì)議由張金良副董組織，應(yīng)參加執(zhí)行董事14名，具體親身參加執(zhí)行董事13名，田國(guó)立老總授權(quán)委托張金良副董委托參加并決議。此次會(huì)議的舉行合乎《中華人民共和國(guó)公司法》《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司章程》（下稱“《公司章程》”）等相關(guān)規(guī)定。

此次會(huì)議審議根據(jù)如下所示提案：

一、有關(guān)建設(shè)銀行2022本年度撥備覆蓋率管理報(bào)告的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

二、有關(guān)建設(shè)銀行2022年撥備覆蓋率公布匯報(bào)的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年資本充足率報(bào)告》請(qǐng)參閱刊登于上海交易所網(wǎng)址（www.sse.com.cn）的相關(guān)介紹。

三、有關(guān)《中國(guó)建設(shè)銀行2024—2026年資本規(guī)劃》的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

該項(xiàng)提案將遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

四、有關(guān)2022年年報(bào)、業(yè)績(jī)公告及引言的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

此次會(huì)議同意將《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年年度報(bào)告》里的股東會(huì)報(bào)告及財(cái)務(wù)決算計(jì)劃方案（財(cái)務(wù)報(bào)表）遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

五、關(guān)于中國(guó)基本建設(shè)銀行股份有限公司2022本年度利潤(rùn)分配方案的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

行內(nèi)2022本年度利潤(rùn)分配方案如下所示：

1.以行內(nèi)2022年稅前利潤(rùn)rmb3,195.59億人民幣為基準(zhǔn)，按10%比例獲取法定公積金rmb319.56億人民幣；

2.依據(jù)國(guó)家財(cái)政部《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》（財(cái)金[2012]20號(hào)），記提一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金rmb585.86億人民幣；

3.集團(tuán)公司規(guī)格下屬于行內(nèi)公司股東2022年稅前利潤(rùn)rmb3,238.61億人民幣，向全體優(yōu)先股公司股東（于2023年7月13日收盤后位居股份公司章程股東）發(fā)放現(xiàn)金股息rmb972.54億人民幣，每一股現(xiàn)金股息rmb0.389元（價(jià)稅合計(jì)），分紅比例30%；

4.2022本年度，行內(nèi)不執(zhí)行資本公積轉(zhuǎn)增股本。

獨(dú)董覺得行內(nèi)2022本年度利潤(rùn)分配方案合乎有關(guān)法律法規(guī)及《公司章程》有關(guān)規(guī)定，不存在損害行內(nèi)及中小股東合法權(quán)益的情況。獨(dú)董允許該項(xiàng)提案。

該項(xiàng)提案將遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年度利潤(rùn)分配方案公告》請(qǐng)參閱刊登于上海交易所網(wǎng)址（www.sse.com.cn）的相關(guān)介紹。

六、有關(guān)《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告》的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

獨(dú)董覺得行內(nèi)已依照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及各類引導(dǎo)的相關(guān)規(guī)定，按年對(duì)內(nèi)控制度實(shí)效性作出評(píng)價(jià)，行內(nèi)2022本年度不會(huì)有財(cái)務(wù)報(bào)表與非財(cái)務(wù)報(bào)告內(nèi)部控制的重大缺陷與重要缺陷，在大多數(shù)重要層面保持著高效的內(nèi)控制度。獨(dú)董允許行內(nèi)2022本年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告的內(nèi)容有關(guān)結(jié)果。

《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告》請(qǐng)參閱刊登于上海交易所網(wǎng)址（www.sse.com.cn）的相關(guān)介紹。

七、有關(guān)聘請(qǐng)2023本年度審計(jì)工作師提案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

獨(dú)董覺得行內(nèi)擬聘用的2023本年度外界注冊(cè)會(huì)計(jì)師安永華明會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）及安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所具有相應(yīng)資質(zhì)及專業(yè)技能，聘請(qǐng)決議程序流程合乎法律法規(guī)及《公司章程》的相關(guān)規(guī)定。獨(dú)董允許該項(xiàng)提案。

該項(xiàng)提案將遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司關(guān)于續(xù)聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告》請(qǐng)參閱刊登于上海交易所網(wǎng)址（www.sse.com.cn）的相關(guān)介紹。

八、有關(guān)建設(shè)銀行2022年風(fēng)險(xiǎn)管理匯報(bào)的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

九、有關(guān)《中國(guó)建設(shè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理政策（2023年版）》的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

十、有關(guān)2022本年度預(yù)期信用損失法執(zhí)行關(guān)鍵模型數(shù)據(jù)重要主要參數(shù)情況匯報(bào)的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

十一、有關(guān)候選人詹誠(chéng)實(shí)守信爵位（LordSassoon）出任行內(nèi)獨(dú)董的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

獨(dú)董覺得詹誠(chéng)實(shí)守信爵位合乎有關(guān)法律法規(guī)和《公司章程》所規(guī)定的董事任職資格條件。獨(dú)董允許該項(xiàng)提案。

詹誠(chéng)實(shí)守信爵位合乎有關(guān)法律法規(guī)和《公司章程》所規(guī)定的董事任職資格條件，此次會(huì)議同意候選人詹誠(chéng)實(shí)守信爵位出任行內(nèi)獨(dú)董，任職期限三年，自相關(guān)監(jiān)管部門審批其任職要求的時(shí)候起，至任期屆滿當(dāng)初舉行的年度股東大會(huì)之日起計(jì)算。

詹誠(chéng)實(shí)守信爵位（LordSassoon），1955年9月出世，英國(guó)國(guó)籍。在職國(guó)內(nèi)投資有限公司國(guó)際咨詢委員會(huì)委員、英中貿(mào)易協(xié)會(huì)首席總裁、羅伯特·索恩爵土歷史博物館現(xiàn)任主席、大英博物館聲譽(yù)受委托人（2013年至2021年任受委托人及副書記）。2013年至2021年任三菱日聯(lián)金融集團(tuán)全世界咨詢委員會(huì)委員會(huì)；2013年至2020年任瑞和集團(tuán)有限公司及怡和集團(tuán)集團(tuán)旗下組員董事；2013年至2019年任英中貿(mào)易協(xié)會(huì)現(xiàn)任主席；2013年至2017年任歐盟國(guó)家中國(guó)對(duì)外貿(mào)易研究會(huì)首席總裁；2010年至2013年任英國(guó)財(cái)政部商業(yè)服務(wù)重臣；2007年至2008年任金融行動(dòng)尤其調(diào)研組現(xiàn)任主席；2002年至2006年在英國(guó)財(cái)政部出任管理方法負(fù)責(zé)人，承擔(dān)金融信息服務(wù)和企業(yè)政策。在職業(yè)生涯一直專注于亞洲地區(qū)有關(guān)的產(chǎn)業(yè)事務(wù)管理，自2002年起參加中英經(jīng)濟(jì)財(cái)金對(duì)話。1985年添加華寶金融機(jī)構(gòu)（之后改名為瑞士銀行華寶），并且于1995年任執(zhí)行總裁。1977年上崗畢馬威會(huì)計(jì)事務(wù)所，為英國(guó)及巴拿馬特許會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)理事（現(xiàn)是杰出VIP）。詹誠(chéng)實(shí)守信爵位于2010年添加英國(guó)上議院，曾在劍橋大學(xué)學(xué)習(xí)哲學(xué)、社會(huì)學(xué)和政治經(jīng)濟(jì)學(xué)，1977年獲文學(xué)碩士學(xué)位。

該項(xiàng)提案將遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

十二、有關(guān)候選人詹誠(chéng)實(shí)守信爵位（LordSassoon）出任行內(nèi)股東會(huì)有關(guān)專門委員會(huì)委員會(huì)的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

此次會(huì)議同意任職詹誠(chéng)實(shí)守信爵位出任行內(nèi)股東會(huì)戰(zhàn)略規(guī)劃聯(lián)合會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、候選人與薪酬委員會(huì)委員會(huì)。詹誠(chéng)實(shí)守信爵位在股東會(huì)專門委員會(huì)的就職，待行內(nèi)股東大會(huì)審議準(zhǔn)許其出任獨(dú)董和有關(guān)監(jiān)管部門審批其董事任職資格后起效。

十三、有關(guān)建設(shè)銀行股份有限公司公司執(zhí)行董事2023年終考評(píng)計(jì)劃方案的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

十四、有關(guān)建設(shè)銀行股份有限公司公司高級(jí)管理人員2023年終考評(píng)計(jì)劃方案的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

十五、有關(guān)《中國(guó)建設(shè)銀行環(huán)境、社會(huì)和治理工作規(guī)劃（2023-2025年）》的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

十六、有關(guān)《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年社會(huì)責(zé)任報(bào)告》的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年社會(huì)責(zé)任報(bào)告》請(qǐng)參閱刊登于上海交易所網(wǎng)址(www.sse.com.cn)的相關(guān)介紹。

十七、有關(guān)《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年度關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)報(bào)告》的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

《中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年度關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)報(bào)告》將遞交股東會(huì)參考。

十八、有關(guān)報(bào)請(qǐng)舉辦2022年度股東大會(huì)的議案

決議狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

此次會(huì)議取決于2023年6月29日（星期四）于北京與香港兩個(gè)地方舉辦行內(nèi)2022年度股東大會(huì)，會(huì)議報(bào)告將再行公示。

特此公告。

建設(shè)銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月29日

股票號(hào)：601939股票簡(jiǎn)稱：建行公示序號(hào)：臨2023-015

建設(shè)銀行股份有限公司

2022本年度利潤(rùn)分配方案公示

該行股東會(huì)及整體執(zhí)行董事確保本公告內(nèi)容不存在什么虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性完好性負(fù)法律責(zé)任。

核心內(nèi)容提醒：

●建設(shè)銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）2022本年度股東分紅，每一股發(fā)放現(xiàn)金股息rmb0.389元（價(jià)稅合計(jì)）。

●此次股東分紅以2023年7月13日收盤后注冊(cè)登記的總市值為基準(zhǔn)。

●此次利潤(rùn)分配方案尚要遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

一、利潤(rùn)分配方案具體內(nèi)容

依據(jù)經(jīng)審計(jì)的依照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制行內(nèi)截止到2022年12月31日止年度的財(cái)務(wù)報(bào)表，行內(nèi)2022本年度實(shí)際利潤(rùn)分配方案如下所示：

（一）以行內(nèi)2022年稅前利潤(rùn)rmb3,195.59億人民幣為基準(zhǔn)，按10%比例獲取法定公積金rmb319.56億人民幣；

（二）依據(jù)國(guó)家財(cái)政部《金融企業(yè)準(zhǔn)備金計(jì)提管理辦法》（財(cái)金[2012]20號(hào)），記提一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金rmb585.86億人民幣；

（三）集團(tuán)公司規(guī)格下屬于行內(nèi)公司股東2022年稅前利潤(rùn)rmb3,238.61億人民幣，向全體優(yōu)先股公司股東（于2023年7月13日收盤后位居股份公司章程股東）發(fā)放現(xiàn)金股息rmb972.54億人民幣，每一股現(xiàn)金股息rmb0.389元（價(jià)稅合計(jì)），分紅比例30%；

（四）2022本年度，行內(nèi)不執(zhí)行資本公積轉(zhuǎn)增股本。

始行公示公布日起至執(zhí)行分紅配股除權(quán)日期內(nèi)，若行內(nèi)總市值產(chǎn)生變化，將再行公示股東分紅調(diào)節(jié)狀況。

二、行內(nèi)履行決策制定

（一）董事會(huì)會(huì)議的舉辦、決議和表決狀況

行內(nèi)于2023年3月29日召開董事會(huì)大會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司2022年度利潤(rùn)分配方案的議案》，覺得此次利潤(rùn)分配方案合乎行內(nèi)規(guī)章所規(guī)定的利潤(rùn)分配政策，允許此次利潤(rùn)分配方案，并同意將這個(gè)計(jì)劃方案遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

（二）獨(dú)董建議

獨(dú)董覺得行內(nèi)2022本年度利潤(rùn)分配方案合乎有關(guān)法律法規(guī)及《公司章程》有關(guān)規(guī)定，不存在損害行內(nèi)及中小股東合法權(quán)益的情況。獨(dú)董允許此次利潤(rùn)分配方案。

（三）職工監(jiān)事建議

行內(nèi)職工監(jiān)事于2023年3月29日舉辦監(jiān)事會(huì)會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于2022年度利潤(rùn)分配方案的議案》，允許此次利潤(rùn)分配方案。

三、有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范

此次利潤(rùn)分配方案尚要遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

特此公告。

建設(shè)銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月29日

股票號(hào)：601939股票簡(jiǎn)稱：建行公示序號(hào)：臨2023-016

建設(shè)銀行股份有限公司

有關(guān)聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所的通知

該行股東會(huì)及整體執(zhí)行董事確保本公告內(nèi)容不存在什么虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性完好性負(fù)法律責(zé)任。

核心內(nèi)容提醒：

●行內(nèi)擬聘用安永華明會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）為行內(nèi)及地區(qū)分公司2023本年度中國(guó)會(huì)計(jì)事務(wù)所，聘請(qǐng)安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所為行內(nèi)及海外關(guān)鍵分公司2023本年度國(guó)際性會(huì)計(jì)事務(wù)所。

●此次聘任事宜尚要遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。

建設(shè)銀行股份有限公司（下稱“行內(nèi)”）股東會(huì)于2023年3月29日審議通過(guò)了《關(guān)于聘用2023年度外部審計(jì)師的議案》。具體情況如下：

一、擬聘用會(huì)計(jì)事務(wù)所的相關(guān)情況

（一）資質(zhì)信息

1、安永華明會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）

（1）基本資料

安永華明會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）（下稱“安永華明”），于1992年9月創(chuàng)立，2012年8月進(jìn)行文化整合改制，從一家中外合資的有限責(zé)任制公司改制為特殊普通合伙制公司。安永華明總部位于北京市，公司注冊(cè)地址為北京東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大廈17層01-12室。截止到2022年底有著合作伙伴229人，首席合伙人為毛鞍寧先生；有著執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)1,818人，在其中有著證劵有關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的執(zhí)業(yè)注冊(cè)會(huì)計(jì)超出1,500人,注冊(cè)會(huì)計(jì)中簽定過(guò)證券業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告的注冊(cè)會(huì)計(jì)超出400人。安永華明2021年度業(yè)務(wù)總收入rmb54.9億人民幣，在其中，審計(jì)工作收益rmb52.82億人民幣（含證劵經(jīng)營(yíng)收入rmb22.7億人民幣）。2021年度A股公司年報(bào)財(cái)務(wù)審計(jì)顧客總共116家，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)總金額rmb7.63億人民幣。這種上市企業(yè)關(guān)鍵領(lǐng)域涉及到加工制造業(yè)、金融行業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)、數(shù)據(jù)通信、軟件和信息技術(shù)服務(wù)行業(yè)、房地產(chǎn)行業(yè)等。行內(nèi)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)上市公司審計(jì)顧客20家。

（2）投資者保護(hù)水平

安永華明已依照法律法規(guī)規(guī)定記提職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金和購(gòu)買職業(yè)保險(xiǎn)，商業(yè)保險(xiǎn)包含北京市總所及全一部分所。已計(jì)提職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金和已購(gòu)的職業(yè)保險(xiǎn)總計(jì)責(zé)任限額總和超出rmb2億人民幣，合乎相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。安永華明近三年不存在什么因?yàn)榕c從業(yè)個(gè)人行為有關(guān)的民事案件而需承擔(dān)法律責(zé)任的現(xiàn)象。

（3）誠(chéng)信記錄

安永華明及從業(yè)者近三年并沒有因從業(yè)個(gè)人行為遭受一切刑事處分、行政處分，及其證交所、產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)等自律組織的自律監(jiān)管措施政紀(jì)處分。曾兩次接到證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出示警示函對(duì)策的決策，涉及到從業(yè)者十三人。上述情況出示警示函的決策屬監(jiān)管對(duì)策，并不是行政處分。根據(jù)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，該監(jiān)管措施不危害安永華明再次承攬或?qū)嵭凶C券業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)。

2、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所

安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（下稱“安永”）為一家依據(jù)香港法律設(shè)立合伙制企業(yè)公司，對(duì)其合作伙伴國(guó)有獨(dú)資有著。安永自1976年起香港給予財(cái)務(wù)審計(jì)、稅收和咨詢等專業(yè)化服務(wù)，為廣大香港上市公司給予審計(jì)服務(wù)，包含金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)保險(xiǎn)、金融證券金融企業(yè)。安永自成立的時(shí)候起即是安永國(guó)際網(wǎng)絡(luò)中的一員，與安永華明一樣是單獨(dú)的法律實(shí)體。

自2019年10月1之日起，安永依據(jù)中國(guó)香港《財(cái)務(wù)匯報(bào)局條例》注冊(cè)為公共利益實(shí)體線核數(shù)師。除此之外，安永經(jīng)中華人民共和國(guó)財(cái)政部準(zhǔn)許獲得在中國(guó)內(nèi)地臨時(shí)性實(shí)行審計(jì)工作許可證書，并不是在國(guó)外公眾公司會(huì)計(jì)監(jiān)督聯(lián)合會(huì)(USPCAOB)和日本金融廳(JapaneseFinancialServicesAuthority）申請(qǐng)注冊(cè)從業(yè)有關(guān)審計(jì)工作的會(huì)計(jì)事務(wù)所。安永依照法律法規(guī)規(guī)定每一年選購(gòu)職業(yè)保險(xiǎn)。

自2020年起，中國(guó)香港財(cái)務(wù)匯報(bào)局對(duì)做為公共利益實(shí)體線核數(shù)師的安永每一年開展安全檢查，而此前則是由香港會(huì)計(jì)師公會(huì)每一年對(duì)安永開展同類型的單獨(dú)查驗(yàn)。最近三年的從業(yè)質(zhì)量檢測(cè)并沒有看到一切對(duì)安永的審計(jì)工作有深遠(yuǎn)影響的事宜。

（二）工程信息

1、基本資料

（1）項(xiàng)目合伙人及簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)（A股）：姜萬(wàn)里長(zhǎng)征老先生

姜萬(wàn)里長(zhǎng)征老先生，于2004年變成注冊(cè)會(huì)計(jì)、2000年從事了上市公司審計(jì)、2015年先是在安永華明從業(yè)、2022年起為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)；近三年簽定/核查3家公司年報(bào)/內(nèi)部控制審計(jì)，涉及到的領(lǐng)域包含金融行業(yè)。

（2）簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)（A股）：顧珺女性

顧珺女性，于1994年變成注冊(cè)會(huì)計(jì)、1998年從事了上市公司審計(jì)、2015年先是在安永華明從業(yè)、2023年起做為簽名會(huì)計(jì)為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)；近三年簽定/核查4家公司年報(bào)/內(nèi)部控制審計(jì)，涉及到的領(lǐng)域包含金融行業(yè)。

（3）簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)（A股）：李琳琳女性

李琳琳女性，于2003年變成注冊(cè)會(huì)計(jì)、2002年從事了上市公司審計(jì)、2015年先是在安永華明從業(yè)、2023年起做為簽名會(huì)計(jì)為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)，曾多次獲得從業(yè)大型金融機(jī)構(gòu)及上市公司內(nèi)控審計(jì)。

（4）項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人（A股）：張小東老先生

張小東老先生，于1997年變成注冊(cè)會(huì)計(jì)、1998年從事了上市公司審計(jì)、1997年先是在安永華明從業(yè)、2020年正在為行內(nèi)給予審計(jì)服務(wù)；近三年簽定/核查3家公司年報(bào)/內(nèi)部控制審計(jì)，涉及到的領(lǐng)域包含金融行業(yè)。

（5）項(xiàng)目合伙人及簽名會(huì)計(jì)（H股）：蔡鑒昌老先生

蔡鑒昌老先生，中國(guó)香港執(zhí)業(yè)會(huì)計(jì)師，澳洲注冊(cè)會(huì)計(jì)，曾持續(xù)多年承擔(dān)好幾家大型金融機(jī)構(gòu)及上市公司內(nèi)控審計(jì)。

（6）項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人（H股）：范勛老先生

范勛老先生，中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，曾持續(xù)多年承擔(dān)好幾家大型金融機(jī)構(gòu)及上市公司審計(jì)質(zhì)量和國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則匯報(bào)核查工作中。

2、誠(chéng)信記錄

以上項(xiàng)目合伙人、簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)、項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人近三年都無(wú)遭受刑事處分、行政處分、監(jiān)管對(duì)策、自律監(jiān)管措施政紀(jì)處分的現(xiàn)象。

3、自覺性

安永華明及以上項(xiàng)目合伙人、簽名注冊(cè)會(huì)計(jì)、項(xiàng)目質(zhì)量控制復(fù)核人員不會(huì)有違背《中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德守則》對(duì)自覺性規(guī)定的情況。

4、審計(jì)費(fèi)用

行內(nèi)年度審計(jì)報(bào)告花費(fèi)依據(jù)財(cái)務(wù)審計(jì)任務(wù)量及公允價(jià)值科學(xué)合理的定價(jià)原則明確。2023年度審計(jì)報(bào)告花費(fèi)預(yù)估為人民幣14,096萬(wàn)余元（含集團(tuán)公司合拼及總公司審計(jì)費(fèi)rmb9,480萬(wàn)余元整），在其中，內(nèi)部控制審計(jì)花費(fèi)rmb860萬(wàn)余元整。與上一期審計(jì)費(fèi)對(duì)比沒變化。

二、擬聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所履行程序流程

（一）審計(jì)委員會(huì)的履職

行內(nèi)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)于2023年3月28日舉辦2023年第三次會(huì)議，覺得安永華明、安永可以按照2022年度審計(jì)報(bào)告服務(wù)項(xiàng)目合同規(guī)定進(jìn)行內(nèi)控審計(jì)，按期出具了2022年度財(cái)務(wù)報(bào)表的審計(jì)報(bào)告意見，有關(guān)審計(jì)報(bào)告意見客觀性、公平；內(nèi)控審計(jì)中，可以遵照職業(yè)道德修養(yǎng)，依照我國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)規(guī)則等從業(yè)規(guī)則實(shí)行內(nèi)控審計(jì)；具有從業(yè)審計(jì)、內(nèi)控審計(jì)的自覺性、勝任能力，計(jì)提職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金和已購(gòu)的職業(yè)保險(xiǎn)合乎相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。

為確保內(nèi)控審計(jì)的持續(xù)性，審計(jì)委員會(huì)允許聘請(qǐng)安永華明為行內(nèi)及地區(qū)分公司2023本年度中國(guó)會(huì)計(jì)事務(wù)所，聘請(qǐng)安永為行內(nèi)及海外關(guān)鍵分公司2023本年度國(guó)際性會(huì)計(jì)事務(wù)所，審計(jì)費(fèi)總計(jì)為人民幣14,096萬(wàn)余元（含集團(tuán)公司合拼及總公司審計(jì)費(fèi)rmb9,480萬(wàn)余元整），在其中，內(nèi)部控制審計(jì)花費(fèi)rmb860萬(wàn)余元整，并同意將該事項(xiàng)報(bào)請(qǐng)股東會(huì)決議。

（二）獨(dú)董的事先認(rèn)同狀況和獨(dú)立建議

1、獨(dú)董的事先認(rèn)同狀況

行內(nèi)獨(dú)董簽訂了如下所示事先認(rèn)同建議：“我作為行內(nèi)的獨(dú)董，就行內(nèi)擬聘任安永華明為行內(nèi)及地區(qū)分公司2023本年度中國(guó)會(huì)計(jì)事務(wù)所，擬聘任安永為行內(nèi)及海外關(guān)鍵分公司2023本年度國(guó)際性會(huì)計(jì)事務(wù)所的事宜向行內(nèi)高管了解到了詳細(xì)情況，并審批了擬聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所的經(jīng)營(yíng)資質(zhì)等相關(guān)材料，對(duì)于《關(guān)于聘用2023年度外部審計(jì)師的議案》開展事先認(rèn)同，同意將該提案遞交行內(nèi)股東會(huì)決議?！?/p>

2、獨(dú)董自主的建議

行內(nèi)獨(dú)董簽訂了如下所示單獨(dú)建議：“根據(jù)獨(dú)立思考立場(chǎng)，咱們就行內(nèi)聘任會(huì)計(jì)事務(wù)所發(fā)布如下所示單獨(dú)建議：安永華明、安永具有會(huì)計(jì)事務(wù)所執(zhí)業(yè)資格證書及其從業(yè)證劵、期貨交易業(yè)務(wù)資格，具備為行內(nèi)及地區(qū)分公司、海外關(guān)鍵分公司給予審計(jì)服務(wù)的勝任能力，具有應(yīng)該有的自覺性良好的誠(chéng)實(shí)守信情況，及其一定的投資者保護(hù)水平，可以滿足行內(nèi)及地區(qū)分公司、海外關(guān)鍵分公司審計(jì)工作要求，本次聘任不違背有關(guān)法律法規(guī)，不容易危害公司股東和投資人的合法權(quán)利；大家允許行內(nèi)聘任安永華明為行內(nèi)及地區(qū)分公司2023本年度中國(guó)會(huì)計(jì)事務(wù)所，聘任安永為行內(nèi)及海外關(guān)鍵分公司2023本年度國(guó)際性會(huì)計(jì)事務(wù)所；同意將《關(guān)于聘用2023年度外部審計(jì)師的議案》遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議；行內(nèi)聘任安永華明、安永的決議程序流程合乎法律法規(guī)、法規(guī)及《公司章程》的相關(guān)規(guī)定?！?/p>

（三）董事會(huì)的決議和表決狀況

行內(nèi)股東會(huì)審議通過(guò)了《關(guān)于聘用2023年度外部審計(jì)師的議案》，允許聘請(qǐng)安永華明為行內(nèi)及地區(qū)分公司2023本年度中國(guó)會(huì)計(jì)事務(wù)所，聘請(qǐng)安永為行內(nèi)及海外關(guān)鍵分公司2023本年度國(guó)際性會(huì)計(jì)事務(wù)所。該項(xiàng)提案將遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議。董事會(huì)表決狀況：允許14票，抵制0票，放棄0票。

（四）生效時(shí)間

此次聘用會(huì)計(jì)事務(wù)所事宜尚要遞交行內(nèi)股東大會(huì)審議，并于行內(nèi)股東大會(huì)審議根據(jù)的時(shí)候起起效。

特此公告。

建設(shè)銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月29日

建設(shè)銀行股份有限公司

2022年年度報(bào)告摘要

1重要提醒

1.1年度報(bào)告摘要來(lái)源于年報(bào)全篇，為充分了解行內(nèi)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、經(jīng)營(yíng)情況及未來(lái)發(fā)展計(jì)劃，股民理應(yīng)到上海交易所網(wǎng)站地址、澳門買賣及清算所有限公司的“披露易”網(wǎng)站地址、行內(nèi)網(wǎng)站地址及其《中國(guó)證券報(bào)》《上海證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》等平臺(tái)認(rèn)真閱讀年報(bào)全篇。

1.2行內(nèi)于2023年3月29日召開董事會(huì)大會(huì)，審議通過(guò)了年度報(bào)告摘要。行內(nèi)13名執(zhí)行董事參加董事會(huì)會(huì)議。因國(guó)家公務(wù)緣故，田國(guó)立老先生授權(quán)委托張金良老先生參加并決議。

1.3行內(nèi)及所在分公司（“本集團(tuán)”）2022本年度依照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)表經(jīng)安永華明會(huì)計(jì)事務(wù)所（特殊普通合伙）財(cái)務(wù)審計(jì)，依照國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則編制財(cái)務(wù)報(bào)表經(jīng)安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所財(cái)務(wù)審計(jì)，注冊(cè)會(huì)計(jì)師均出示無(wú)保留意見的審計(jì)意見。

1.4行內(nèi)股東會(huì)提議向公司股東發(fā)放2022本年度現(xiàn)金股息，每一股rmb0.389元（價(jià)稅合計(jì)）。

2公司概況

2.1公司概況

2.2關(guān)鍵業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

建設(shè)銀行股權(quán)有限公司是一家國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的大型銀行，總部位于北京市，其其前身中華人民建行創(chuàng)立于1954年10月。行內(nèi)2005年10月在香港聯(lián)合交易所上市（股票號(hào)939），2007年9月上海證券交易所上市（股票號(hào)601939）。行內(nèi)2022年底總市值大約為1,585.41億美金，居全世界上市銀行第4位。按一級(jí)資本排列，本集團(tuán)在全球銀行中位居第二。

行內(nèi)為用戶提供企業(yè)信貸業(yè)務(wù)、個(gè)人金融業(yè)務(wù)、資產(chǎn)資管業(yè)務(wù)等全方位的金融信息服務(wù)，配有14,356個(gè)子公司，有著352,588位職工，服務(wù)項(xiàng)目7.39億個(gè)人用戶和935萬(wàn)核心客戶。在股票、租用、私募基金、商業(yè)保險(xiǎn)、期貨交易、養(yǎng)老保險(xiǎn)金、投資銀行等多個(gè)領(lǐng)域有著分公司，分公司職工24,094人。境外企業(yè)遮蓋31國(guó)家與地區(qū)，有著各個(gè)境外企業(yè)近200家。

2022年，國(guó)際性經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)比較復(fù)雜，世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇機(jī)械能變?nèi)酰l(fā)展態(tài)勢(shì)的不確定因素升高。俄烏國(guó)際局勢(shì)矛盾加重，電力能源、谷物等大宗商品價(jià)格不斷上升，全世界通貨膨脹不斷處于歷史上位。關(guān)鍵新興經(jīng)濟(jì)體不斷升息過(guò)程，勞動(dòng)力供給修復(fù)遲緩，經(jīng)濟(jì)增速顯著減緩。一部分新起市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制體數(shù)次升息為應(yīng)對(duì)中國(guó)通脹壓力和新興經(jīng)濟(jì)體貸幣政策收緊所帶來(lái)的規(guī)模效應(yīng)，gdp增速發(fā)生一定程度的下降。全球金融市場(chǎng)大幅波動(dòng)，關(guān)鍵股市、證券市場(chǎng)、外匯交易市場(chǎng)波動(dòng)分裂，日經(jīng)指數(shù)和美債收益率快速上漲，跨境電商資產(chǎn)加快逆流國(guó)外，新起市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制論的資本流出壓力上升。

應(yīng)對(duì)繁雜復(fù)雜多變的國(guó)際國(guó)內(nèi)形勢(shì)和多種超過(guò)預(yù)期要素沖擊性，我國(guó)政府高效率綜合疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)，增加宏觀經(jīng)濟(jì)政策幅度。2022年金融體系總體安全運(yùn)行。貨幣市場(chǎng)利率神經(jīng)中樞下滑，成交量提升。債券發(fā)行利率總體平穩(wěn)，證券市場(chǎng)現(xiàn)券交易活躍性。股市指數(shù)值震蕩下行，交易量和籌資額同比下降。消費(fèi)物價(jià)指數(shù)溫和上漲2.0%，生產(chǎn)制造價(jià)格漲幅不斷下降。農(nóng)業(yè)局勢(shì)平穩(wěn)，工業(yè)化生產(chǎn)穩(wěn)定發(fā)展，服務(wù)行業(yè)不斷修復(fù)。全年度國(guó)民生產(chǎn)總值同比增加3.0%，總產(chǎn)量位列全球第二位。

伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)政策和監(jiān)管措施不斷變速，重點(diǎn)區(qū)域金融資本推廣與讓價(jià)實(shí)體經(jīng)濟(jì)導(dǎo)向性進(jìn)一步強(qiáng)化?！锻七M(jìn)普惠金融高質(zhì)量發(fā)展的實(shí)施意見》《關(guān)于做好2022年全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)工作的意見》及《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的通知》等政策法規(guī)政策引領(lǐng)金融行業(yè)提升支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，提高服務(wù)質(zhì)量和效率，中國(guó)商業(yè)銀行在科技金融、鄉(xiāng)村振興發(fā)展、民生事業(yè)、金融創(chuàng)新等行業(yè)精準(zhǔn)施策、積極布局，取得了較好的成果。2022年商業(yè)銀行資產(chǎn)總額穩(wěn)定增長(zhǎng)，信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體穩(wěn)定。商業(yè)銀行流動(dòng)性水準(zhǔn)維持穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)性資本增值水平總體充裕，盈利維持提高。與此同時(shí)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)得基本尚未堅(jiān)固，企業(yè)登記自信心修復(fù)尚需時(shí)日。受房地產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域下滑危害，金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控壓力越來(lái)越大。凈利息收益率和資本收益率持續(xù)下降，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)壓力有所上升。

2022年，本集團(tuán)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效提升，促進(jìn)本身高質(zhì)量發(fā)展的再上新臺(tái)階。資產(chǎn)負(fù)債率經(jīng)營(yíng)規(guī)模完成較快增長(zhǎng)，集團(tuán)公司總資產(chǎn)34.60萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度14.37%；在其中放貸和墊付凈收益20.50萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度12.79%。總負(fù)債31.72萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度14.77%；在其中吸收存款25.02萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度11.81%。經(jīng)營(yíng)效率維持同行業(yè)領(lǐng)跑。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3,231.66億人民幣，增長(zhǎng)幅度6.33%；利息凈收入6,430.64億人民幣。凈利息收益率2.02%，均值資本收益率1.00%，權(quán)重計(jì)算平均凈資產(chǎn)收益率12.27%，撥備覆蓋率18.42%。信貸資產(chǎn)質(zhì)量總體平穩(wěn)。集團(tuán)公司不良率1.38%，回落；撥備率241.53%，保持穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)性資本增值水平。

2.3關(guān)鍵財(cái)務(wù)信息和財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)引言

2.3.1本年報(bào)所述財(cái)務(wù)資料依照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編寫，除尤其標(biāo)明外，為本集團(tuán)數(shù)據(jù)信息，以人民幣列報(bào)。

1.依照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及資產(chǎn)計(jì)量檢定高端方式計(jì)量檢定，并可用并行處理期標(biāo)準(zhǔn)。

2.依據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開發(fā)行證券公司信息披露編報(bào)規(guī)則第9號(hào)—凈資產(chǎn)收益率和每股收益的計(jì)算及披露》（2010年修定）的相關(guān)規(guī)定測(cè)算。

1.純利潤(rùn)除于今年初和年末資產(chǎn)總額的均值。

2.依據(jù)證監(jiān)會(huì)《公開發(fā)行證券公司信息披露編報(bào)規(guī)則第9號(hào)—凈資產(chǎn)收益率和每股收益的計(jì)算及披露》（2010年修定）的相關(guān)規(guī)定測(cè)算。

3.生息資產(chǎn)平均收益減計(jì)算利息債務(wù)均值成本費(fèi)用率。

4.利息凈收入除于生息資產(chǎn)日均余額。

5.成本收入比=業(yè)務(wù)及管理費(fèi)/主營(yíng)業(yè)務(wù)收入（扣減其他業(yè)務(wù)成本）。

6.依照《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)及資產(chǎn)計(jì)量檢定高端方式測(cè)算，并可用并行處理期標(biāo)準(zhǔn)。

7.貸款損失準(zhǔn)備賬戶余額含計(jì)算至以公允價(jià)值計(jì)量并且其變化記入其他綜合收益項(xiàng)下的貼現(xiàn)損失提前準(zhǔn)備，貸款額和不良貸款余額都不含應(yīng)計(jì)利息。

2.3.2分季度關(guān)鍵財(cái)務(wù)信息

下表列出所顯示期內(nèi)本集團(tuán)分季度主要財(cái)務(wù)指標(biāo)。

2.4股東情況

2.4.1優(yōu)先股股東情況

報(bào)告期末，行內(nèi)優(yōu)先股公司股東數(shù)量371,815戶，在其中H股公司股東39,294戶，A股公司股東332,521戶。2023年2月28日，行內(nèi)優(yōu)先股公司股東數(shù)量369,481戶，在其中H股公司股東39,195戶，A股公司股東330,286戶。

企業(yè)：股

1.該股權(quán)包括淡馬錫控投（個(gè)人）有限責(zé)任公司所持有的行內(nèi)H股。截止到2022年12月31日，國(guó)網(wǎng)、川投能源和寶武鋼鐵集團(tuán)各自擁有行內(nèi)H股1,611,413,730股、648,993,000股和335,000,000股，代理商于香港中央結(jié)算（委托代理人）有限責(zé)任公司戶下。去掉國(guó)網(wǎng)、川投能源和寶武鋼鐵集團(tuán)所持有的以上股權(quán)，代理商于香港中央結(jié)算（委托代理人）有限公司的其他H股為93,842,507,543股。

2.截止到2022年12月31日，國(guó)網(wǎng)根據(jù)下屬子公司擁有行內(nèi)H股情況如下：國(guó)家電網(wǎng)國(guó)際性發(fā)展有限公司296,131,000股，國(guó)網(wǎng)國(guó)際性發(fā)展有限公司1,315,282,730股。

3.中央?yún)R金投資管理有限公司是匯金公司全資子公司。香港中央結(jié)算（委托代理人）有限公司香港中央結(jié)算有限責(zé)任公司全資子公司。此外，行內(nèi)不明以上公司股東之間有關(guān)聯(lián)性或一致行動(dòng)關(guān)聯(lián)。

4.以上公司股東所持有的股權(quán)均是無(wú)盡售標(biāo)準(zhǔn)股權(quán)。除香港中央結(jié)算（委托代理人）有限責(zé)任公司戶下股份質(zhì)押、標(biāo)識(shí)、凍潔狀況不明外，別的以上股權(quán)無(wú)質(zhì)押貸款、標(biāo)識(shí)、凍潔狀況。

報(bào)告期，行內(nèi)未出現(xiàn)認(rèn)股權(quán)證投票權(quán)修復(fù)事宜。

2.4.2優(yōu)先股狀況

報(bào)告期末，行內(nèi)優(yōu)先股數(shù)量為22戶，均是地區(qū)優(yōu)先股。2023年2月28日，優(yōu)先股數(shù)量為25戶，均是地區(qū)優(yōu)先股。

2022年底行內(nèi)前10名地區(qū)優(yōu)先股持倉(cāng)情況如下：

企業(yè)：股

1.優(yōu)先股持倉(cāng)狀況依據(jù)行內(nèi)優(yōu)先股名單中所列的信息統(tǒng)計(jì)。以上認(rèn)股權(quán)證不會(huì)有投票權(quán)身體情況；以上認(rèn)股權(quán)證不會(huì)有質(zhì)押貸款、標(biāo)識(shí)或凍潔狀況。

2.行內(nèi)不明以上優(yōu)先股中間、以上優(yōu)先股和前10名優(yōu)先股公司股東之間有關(guān)聯(lián)性或一致行動(dòng)關(guān)聯(lián)。

2.5企業(yè)債券狀況

□可用√不適合

3重大事項(xiàng)

2022年，本集團(tuán)綜合提高綜合性運(yùn)營(yíng)效率，贏利保持穩(wěn)定提高，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額3,820.17億人民幣，較去年同期提高0.95%；純利潤(rùn)3,231.66億人民幣，較去年同期提高6.33%。關(guān)鍵相關(guān)因素如下所示：(1)生息資產(chǎn)維持不錯(cuò)增長(zhǎng)勢(shì)頭，推動(dòng)利息凈收入較去年同期提升376.44億人民幣，增長(zhǎng)幅度6.22%。(2)受外界市場(chǎng)環(huán)境轉(zhuǎn)變等因素的影響，交易手續(xù)費(fèi)及擁金凈利潤(rùn)較去年同期降低54.07億人民幣，減幅4.45%。(3)提升全方位成本控制，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)較去年同期提高1.60%；成本收入比28.12%，較去年同期升高0.69％，再次保持穩(wěn)定水準(zhǔn)。(4)主要是根據(jù)本質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)性分辨記提貸款墊付等資產(chǎn)損失提前準(zhǔn)備，減值損失總金額1,550.18億人民幣，較去年同期降低8.12%。

2022年底，本集團(tuán)總資產(chǎn)34.60萬(wàn)億，較去年同期提升4.35萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度14.37%。積極推進(jìn)實(shí)體線經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)，增加金融創(chuàng)新、科技金融、高端裝備制造、地理信息產(chǎn)業(yè)等行業(yè)貸款投放，放貸和墊付凈收益較去年同期提升2.32萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度12.79%。適用積極財(cái)政政策執(zhí)行，增加國(guó)債券、地方債務(wù)等政府部門債券購(gòu)買和綠色債券項(xiàng)目投資，投資理財(cái)較去年同期提升8,982.30億人民幣，增長(zhǎng)幅度11.75%。年底場(chǎng)內(nèi)資金變化較大，為保證年底時(shí)段流通性安全性，適當(dāng)增加資產(chǎn)備付水準(zhǔn)，現(xiàn)錢及儲(chǔ)放央行賬款較去年同期提升3,954.04億人民幣，增長(zhǎng)幅度14.31%。依據(jù)自有資金應(yīng)用必須，提升短期內(nèi)營(yíng)運(yùn)資金，存放同業(yè)賬款及拆出資金、買入返售金融資產(chǎn)各自較去年同期提升2,717.87億元和4,917.69億人民幣，增長(zhǎng)幅度為79.18%和89.56%。在總資產(chǎn)中，放貸和墊付凈收益占有率降低0.83％，為59.23%；金融業(yè)投資比例降低0.58％，為24.68%；現(xiàn)錢及儲(chǔ)放央行賬款占有率降低0.01％，為9.13%；存放同業(yè)賬款及拆出資金占有率升高0.65％，為1.78%；買入返售金融資產(chǎn)占有率升高1.20％，為3.01%。

2022年底，本集團(tuán)總負(fù)債31.72萬(wàn)億，較去年同期提升4.08萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度14.77%，自有資金更豐富，負(fù)債結(jié)構(gòu)有一定的提升。消化吸收存款總額25.02萬(wàn)億，較去年同期提升2.64萬(wàn)億，增長(zhǎng)幅度11.81%。同行業(yè)及銀行等金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)放賬款和拆入資金2.94萬(wàn)億，較去年同期提升7,037.98億人民幣，增長(zhǎng)幅度31.53%，通常是通脹預(yù)期合理充裕，行內(nèi)增加同行業(yè)活期儲(chǔ)蓄擴(kuò)展幅度。已發(fā)售負(fù)債證劵1.65萬(wàn)億，較去年同期提升3,234.93億人民幣，增長(zhǎng)幅度24.44%，通常是行內(nèi)把握住銷售市場(chǎng)機(jī)會(huì)，發(fā)售同行業(yè)存款單和資本工具等多種產(chǎn)品融資工具。向央行貸款賬戶余額7,747.79億人民幣，增長(zhǎng)幅度13.10%。在總負(fù)債中，吸收存款比例為78.87%，較去年同期降低2.10％；同行業(yè)及銀行等金融機(jī)構(gòu)儲(chǔ)放賬款和拆入資金比例為9.26%，較去年同期升高1.18％；已發(fā)售負(fù)債證劵比例為5.19%，較去年同期升高0.40％；向央行貸款比例為2.44%，較去年同期降低0.04％。

2022年末，本集團(tuán)股東權(quán)利2.88萬(wàn)億，較去年同期提升2,646.38億人民幣，增長(zhǎng)幅度10.12%，可能是由于盈余公積較去年同期提升1,331.98億人民幣。因?yàn)楣蓶|權(quán)利增長(zhǎng)速度小于財(cái)產(chǎn)增長(zhǎng)速度，總利益對(duì)總資產(chǎn)的比例較去年同期降低0.32％至8.32%。

未來(lái)展望2023年，受貿(mào)易保護(hù)、國(guó)際局勢(shì)矛盾、關(guān)鍵新興經(jīng)濟(jì)體迅速縮緊財(cái)政政策及其國(guó)際金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)暴露等諸多因素的影響，全球經(jīng)濟(jì)下行工作壓力增加，增長(zhǎng)速度或進(jìn)一步變緩，國(guó)外高通脹下降力度和速度存在不確定性。我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展韌性好、潛力大、生命力足，長(zhǎng)期性向好的股票基本面依然不變，伴隨著政策方針落地見效，經(jīng)濟(jì)循環(huán)更順暢，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)有希望整體回暖。

應(yīng)對(duì)繁雜復(fù)雜多變的市場(chǎng)環(huán)境，中國(guó)商業(yè)銀行機(jī)遇與挑戰(zhàn)共存。一方面，國(guó)際性國(guó)際局勢(shì)矛盾高發(fā)，俄烏沖突依然在發(fā)醇，政治形態(tài)、安全起見變成危害社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵因素。新興經(jīng)濟(jì)體升息外溢效應(yīng)再次呈現(xiàn)，全球金融市場(chǎng)動(dòng)蕩不安加重。最近硅谷銀行或法國(guó)巴黎銀行金融機(jī)構(gòu)陸續(xù)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事故，本集團(tuán)對(duì)于該倆家金融機(jī)構(gòu)都無(wú)杠桿比率，今后將高度關(guān)注國(guó)外商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)性擴(kuò)散發(fā)展趨勢(shì)。從中國(guó)來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)回暖基本尚未堅(jiān)固，重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)管控壓力越來(lái)越大，對(duì)銀行業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防控金融風(fēng)險(xiǎn)提出了更高要求。另一方面，中國(guó)新冠肺炎防控現(xiàn)行政策提升，生產(chǎn)活動(dòng)全面恢復(fù)。交易剛需擴(kuò)充更新，經(jīng)濟(jì)發(fā)展新舊動(dòng)能加速，基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)行業(yè)尤其是“兩新一重”、高端裝備制造、傳統(tǒng)制造業(yè)改造提升、“專精特新企業(yè)”等自主創(chuàng)新顧客群、養(yǎng)老服務(wù)等民生產(chǎn)業(yè)等行業(yè)蘊(yùn)含極大發(fā)展契機(jī)，這種將會(huì)對(duì)商業(yè)銀行獲客拓客、提升業(yè)務(wù)架構(gòu)、提高效益主要表現(xiàn)等產(chǎn)生機(jī)會(huì)。

2023年，本集團(tuán)會(huì)以高質(zhì)量發(fā)展的為主線，深入貫徹，詳細(xì)、精確、全方位落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，深入推進(jìn)新金融行為，縱深推進(jìn)房屋租賃、科技金融、互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略規(guī)劃，提高服務(wù)國(guó)家基本建設(shè)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，開辟高質(zhì)量發(fā)展的新格局。重點(diǎn)推進(jìn)下列工作中：一是全力以赴支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，助推新格局搭建。貫徹執(zhí)行地區(qū)國(guó)家戰(zhàn)略和區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)對(duì)京津冀地區(qū)、長(zhǎng)三角、大灣區(qū)、川渝等重點(diǎn)區(qū)域扶持力度，搞好東北三省、西部地區(qū)的銀行信貸資源保障。助推充分發(fā)揮消費(fèi)基本價(jià)值和投入的主導(dǎo)作用，把擴(kuò)張金融信息服務(wù)提供與優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)結(jié)合推動(dòng)。推進(jìn)實(shí)現(xiàn)共同富裕金融業(yè)合理布局，促進(jìn)金融業(yè)產(chǎn)品與服務(wù)向縣區(qū)農(nóng)村拓維、向長(zhǎng)尾客戶下移、向資產(chǎn)管理延展。助推助力鄉(xiāng)村振興，打造出鄉(xiāng)村振興發(fā)展綜合性保障體系。二是對(duì)焦客戶服務(wù)能力，筑起發(fā)展趨勢(shì)基石。干大有效客戶帳戶總產(chǎn)量，吸引存量用戶，擴(kuò)展增加量顧客，穩(wěn)步發(fā)展有效客戶。擴(kuò)展關(guān)鍵客戶群，強(qiáng)有力提高中小型客戶維護(hù)水平，變厚新型產(chǎn)業(yè)、縣區(qū)、小型、科技創(chuàng)新等主要客戶群基本，推進(jìn)顧客綜合性運(yùn)營(yíng)。加強(qiáng)顧客深耕細(xì)作，加速企業(yè)、本人、同行業(yè)客戶群等級(jí)分類分層次歸類運(yùn)營(yíng)方案落地，對(duì)焦顧客痛點(diǎn)難點(diǎn)，推進(jìn)線上與線下拓客活客，進(jìn)一步加強(qiáng)客戶營(yíng)銷服務(wù)水平。三是提高版塊運(yùn)營(yíng)質(zhì)量和效率。企業(yè)金融股提升財(cái)產(chǎn)合理布局構(gòu)造，切實(shí)擴(kuò)展關(guān)鍵儲(chǔ)蓄，提高信貸業(yè)務(wù)服務(wù)水平。本人金融股促進(jìn)個(gè)人用戶資產(chǎn)持續(xù)增長(zhǎng)，促進(jìn)大財(cái)富管理戰(zhàn)略落地。資產(chǎn)資產(chǎn)管理版塊著力提高顧客資產(chǎn)資管計(jì)劃覆蓋率，壓實(shí)集團(tuán)公司資產(chǎn)管理基本，加強(qiáng)同業(yè)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)，打造出養(yǎng)老金融知名品牌。推進(jìn)協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，推動(dòng)體系化運(yùn)營(yíng)，加強(qiáng)母子倆協(xié)作、版塊間協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)及本外幣一體化運(yùn)營(yíng)。四是提升高新科技方式支撐點(diǎn)。不斷提升科技治理水平，健全技術(shù)研發(fā)與系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)架構(gòu)管理體系，優(yōu)化科技項(xiàng)目管理流程，保證IT系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。提高物理網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)質(zhì)量和效率，提升營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分級(jí)分類管理。提高數(shù)字化營(yíng)銷水平，推進(jìn)“雙子”協(xié)同發(fā)展，搞好情景相通、圈鏈發(fā)展趨勢(shì)，提高平臺(tái)客戶的價(jià)值增值。五是提高精益化管理，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。堅(jiān)持不懈價(jià)值增值導(dǎo)向性，對(duì)焦競(jìng)爭(zhēng)能力，提升資產(chǎn)負(fù)債率協(xié)調(diào)管理，提升績(jī)效考核體系，提高成本控制與經(jīng)營(yíng)質(zhì)量和效率。六是對(duì)焦“三道防線”崗位職責(zé)，守牢風(fēng)險(xiǎn)性道德底線。優(yōu)化提升全方位、積極、智能化現(xiàn)代化風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，不斷提升“三道防線”協(xié)作控險(xiǎn)水平。加強(qiáng)集團(tuán)公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量跨周期時(shí)間監(jiān)管，提高重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

大事件

2022年9月，銀監(jiān)會(huì)批復(fù)同意行內(nèi)籌備建信消費(fèi)信貸有限公司，以企業(yè)化、專業(yè)化經(jīng)營(yíng)擴(kuò)大消費(fèi)金融信息服務(wù)涉及面。詳情敬請(qǐng)參照行內(nèi)2022年9月27日公布的通知。

2022年10月，行內(nèi)注資開設(shè)建信房屋租賃股票基金（有限合伙企業(yè)），探尋租購(gòu)并舉的房地產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新模式。基金募集規(guī)模達(dá)300.00億人民幣，已經(jīng)獲得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照并進(jìn)行辦理備案；截止到2022年12月31日，行內(nèi)對(duì)此建信房屋租賃股票基金進(jìn)行實(shí)繳出資50.00億人民幣。建信房屋租賃股票基金與萬(wàn)科企業(yè)有限責(zé)任公司以及下屬企業(yè)協(xié)作開設(shè)子基金，管理規(guī)模為100.00億人民幣，在其中建信房屋租賃股票基金認(rèn)繳制不得超過(guò)79.99億人民幣。建信房屋租賃股票基金與北京保障房中心有限責(zé)任公司、首都開發(fā)設(shè)計(jì)控投（集團(tuán)公司）有限責(zé)任公司、北京大興區(qū)投資集團(tuán)有限公司三方或下級(jí)行為主體共同投資開設(shè)子基金，管理規(guī)模為50.00億人民幣，在其中建信房屋租賃股票基金認(rèn)繳制經(jīng)營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)34.99億人民幣。詳情敬請(qǐng)參照行內(nèi)2022年9月23日、2022年10月25日、2023年1月16日、2023年2月28日公布的通知。

報(bào)告期別的大事件請(qǐng)參閱行內(nèi)在上海交易所、香港交易所及行內(nèi)網(wǎng)址公布的公示。

別的持倉(cāng)與入股狀況

報(bào)告期，行內(nèi)未出現(xiàn)別的持倉(cāng)和入股事宜。

匯報(bào)期后事項(xiàng)

行內(nèi)于2023年3月24日進(jìn)行發(fā)售2026年到期100.00億人民幣綠色金融債券，為3年限固定利率債券，息票率2.80%，募資用以《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2021年版）》所規(guī)定的綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目。

行內(nèi)于2023年3月28日進(jìn)行發(fā)售200.00億人民幣二級(jí)資本債券，在其中50.00億人民幣為10年限固定利率債券，息票率3.49%，于第5年底附帶要求的外國(guó)投資者贖回權(quán)；150.00億人民幣為15年限固定利率債券，息票率3.61%，于第10年底附帶要求的外國(guó)投資者贖回權(quán)，募資用來(lái)填補(bǔ)行內(nèi)的二級(jí)資本。

建設(shè)銀行股份有限公司股東會(huì)

2023年3月29日