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反洗錢知道多少？
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小費阿姨:小鐘老師好！最近看到一個跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)移洗錢的案例?？缇诚村X有什么危害？
小鐘老師:跨境洗錢犯罪不僅難以追繳上游犯罪贓款，還嚴重危害國家金融安全，必須依法嚴懲。查明非法集資資金的實際去向，不僅是追繳涉案資金、提高追繳贓物、挽回損失實際效果的重要措施，也是發(fā)現(xiàn)洗錢犯罪線索的有力抓手。
小費阿姨：什么是洗錢？
小鐘老師：洗錢是一種正式合法化的犯罪行為，通過隱瞞和隱瞞犯罪收入及其收入的來源和性質(zhì)。洗錢有很多危害。洗錢將為犯罪分子隱藏和轉(zhuǎn)移犯罪收入提供便利，滋生地下經(jīng)濟和金融活動，鼓勵和滋生腐敗，危害經(jīng)濟健康發(fā)展。
小費阿姨：洗錢的常見方法是什么？
小鐘老師：常見的洗錢方式或方法包括以下幾種。
1.非法資金通過國內(nèi)外銀行賬戶過渡進入金融體系。
2.利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，通過地下銀行實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移，掩蓋洗錢行為。
3.用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索。
4.利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注。
5.設立空殼公司作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。
6.非法資金通過買賣股票、基金保險等投資活動合法化。
7.通過珠寶古董交易和虛假拍賣洗錢。
小費阿姨：金融領域的反洗錢工作似乎非常重要。
小鐘老師：金融業(yè)承擔著社會資本存儲、整合和轉(zhuǎn)移功能，容易被洗錢犯罪分子利用。它以看似正常的金融交易為掩護，改變犯罪收入的資本形式或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿。
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)和應當按照規(guī)定履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)，應當依法采取預防和監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份數(shù)據(jù)和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。
小費阿姨：作為投資者，我們需要注意什么？
小鐘老師：作為投資者，投資時要注意選擇安全可靠的金融機構(gòu)；不要出租或出借身份證、賬戶、銀行卡、U盾和支付二維碼；不要用自己的賬戶為他人提取現(xiàn)金；有勇氣報告洗錢行為。
小費阿姨:感謝小鐘老師，讓我對反洗錢有了更好的了解。(中國證券交易所中小投資者服務中心)
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