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銀行業(yè)“投貸聯(lián)動”支持實體經(jīng)濟 專家認為搞好風險隔離
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本報訊記者楊潔
5月29日，《證券日報》現(xiàn)場記者農(nóng)行獲知，前不久，農(nóng)行取得成功選用“股權(quán)投資基金+并購貸款”自主創(chuàng)新組合方式，助推深圳中金嶺南稀有金屬有限責任公司重組項目投資周圍有色板塊等20家企業(yè)。
據(jù)了解，此次重組項目投資共引進農(nóng)銀投資、中國信達、中國東方3名戰(zhàn)略投資，是迄今為止中國銅冶煉領(lǐng)域最具影響力的重組加盟項目，都是農(nóng)行以“股權(quán)投資基金+并購貸款”方式參加完成首單重組加盟項目。在其中，農(nóng)銀投資執(zhí)行市場化債轉(zhuǎn)股項目投資5億人民幣，農(nóng)行深圳分行進行并購貸款推廣1.5億人民幣。
中央財大證券基金研究所研究員、內(nèi)蒙古銀行科學(xué)研究發(fā)展趨勢部負責人楊海平接受《證券日報》采訪時表示，“股權(quán)投資基金+并購貸款”針對助推龍頭企業(yè)進行產(chǎn)業(yè)整合是一種精確、合理的發(fā)展模式，針對行業(yè)格局重構(gòu)、推動傳統(tǒng)式產(chǎn)業(yè)智能化、生態(tài)化更新以及具有積極作用。當代經(jīng)濟條件下，微觀經(jīng)濟主體修補負債表，再次激起提高機械能，亟需營銷推廣該類外部環(huán)境連動服務(wù)項目合并重組的案例、方式。
“‘股權(quán)投資基金+并購貸款’為‘投貸聯(lián)動’方式的一種?！惫獯蠼鹑谑袌霾亢暧^研究員周茂華對《證券日報》記者說，這個模式根據(jù)社會化方法為企業(yè)發(fā)展引進資產(chǎn)凈水，有益于擴寬企業(yè)融資渠道，加速企業(yè)重整與發(fā)展，與此同時，有利于促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，助推經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型。
實際上，近些年，好幾家銀行業(yè)積極開展“投貸聯(lián)動”探索實踐，進行合乎市場定位的“投貸聯(lián)動”業(yè)務(wù)流程。
現(xiàn)階段，科創(chuàng)型企業(yè)廣泛欠缺質(zhì)押財產(chǎn)，而且科研投入比較高，投資期限也很長，在傳統(tǒng)金融體制下很難獲得親睞。而“投貸聯(lián)動”模式的兩輪適用，有益于助力企業(yè)發(fā)展邁進新的發(fā)展階段。
建信信托做為建設(shè)銀行集團公司投資管理板塊重要子公司，踐行新金融行為，與建設(shè)銀行分支行根據(jù)“參投+授信額度”的形式，精確適用高科技企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的。
據(jù)建信信托有關(guān)負責人介紹，目前為止，建信信托緊緊圍繞關(guān)鍵科創(chuàng)型企業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈，根據(jù)對外直接投資或設(shè)立基金適用科創(chuàng)型企業(yè)約260家，投資總額近300億人民幣，包含諸多細分領(lǐng)域科技龍頭和隱形冠軍，40多個項目已成功IPO，20多家已經(jīng)發(fā)售過程中，完成了金融和科技技術(shù)穩(wěn)步發(fā)展。
中國郵政儲蓄銀行研究者婁飛鵬對《證券日報》記者說，在開展“投貸聯(lián)動”環(huán)節(jié)中，銀行業(yè)以及項目投資作用分公司必須全面科學(xué)研究行業(yè)發(fā)展趨勢，根據(jù)過硬的科學(xué)研究選好業(yè)務(wù)領(lǐng)域，從而更好地服務(wù)項目特殊行業(yè)顧客。
業(yè)內(nèi)人士提及，“投貸聯(lián)動”代表著銀行業(yè)既想貸款還得項目投資，對自有資金耗費比較大，和傳統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)對比，“投”更加具有風險。因而，銀行業(yè)還需要各個方面預(yù)防和操縱“投貸聯(lián)動”經(jīng)營風險。
對于此事，周茂華提議，銀行業(yè)引進利益風險管理系統(tǒng)，必須對工程有比較深入分析、掌握，創(chuàng)建防風險網(wǎng)絡(luò)防火墻，創(chuàng)建貸款以及投入的防護。
婁飛鵬也持同樣見解，他認為，銀行業(yè)應(yīng)當與合作平臺一同分散隱患管理方法，創(chuàng)建投和貸間的風險隔離體制。
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